《公司風(fēng)控年終總結(jié)》屬于年度總結(jié)中比較優(yōu)秀的內(nèi)容，歡迎參考。
1、公司風(fēng)控年終總結(jié)
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處等一系列工作。現(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。
根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)控制部對項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察100余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。
二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。
法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。
三、積極組織項(xiàng)目論證會。
根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項(xiàng)目論證會議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)控制部我們積極組織項(xiàng)目論證委員會。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目評審報(bào)告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險(xiǎn)控制部總共組織召開了項(xiàng)目論證會議58次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目122個(gè)。其中會議通過新增項(xiàng)目28戶，續(xù)保項(xiàng)目50戶。
四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。
五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。
風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時(shí)的做好臨近到期項(xiàng)目提醒工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形成《到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。
六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工作。
認(rèn)真做好山東xx項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。山東xxx項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開，及時(shí)通報(bào)，群策群力的原則，及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：
1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)保現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該體系。
2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。
3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。
信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。
總結(jié)過去的.一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
?。ㄒ唬╋L(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
?。ǘ┪醇皶r(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。
今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。
?。ㄈ╋L(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
?。ㄋ模┲贫入m有，執(zhí)行欠佳。
今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
二○xx年工作初步打算
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：
一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。
二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。
三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項(xiàng)目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。
四是做好不良項(xiàng)目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
2、公司風(fēng)控年終總結(jié)
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。
根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)控制部對項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察100余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。
二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。
法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。
三、積極組織項(xiàng)目論證會。
根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項(xiàng)目論證會議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)控制部我們積極組織項(xiàng)目論證委員會。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目評審報(bào)告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險(xiǎn)控制部總共組織召開了項(xiàng)目論證會議58次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目122個(gè)。其中會議通過新增項(xiàng)目28戶，續(xù)保項(xiàng)目50戶。
四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。
五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。
風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時(shí)的做好臨近到期項(xiàng)目提醒工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形成《到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。
六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工作。
認(rèn)真做好山東xx項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。山東xxx項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開，及時(shí)通報(bào)，群策群力的原則，及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：
1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該體系。
2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。
3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。
信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。
總結(jié)過去的.一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
?。ㄒ唬╋L(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序?；仡櫼酝墓ぷ?，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
?。ǘ┪醇皶r(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。
今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。
（三）風(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。
今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行，如果執(zhí)行力度不夠，再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
二○xx年工作初步打算
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：
一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。
二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。
三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項(xiàng)目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。
四是做好不良項(xiàng)目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
3、公司風(fēng)控年終總結(jié)
伴隨著20xx年尾聲的悄悄臨近，從剛開始對業(yè)務(wù)技能的不自信，到現(xiàn)在可以獨(dú)自分析擔(dān)保業(yè)務(wù)，其中發(fā)生的種種真的是受益匪淺?；仡欉@一年的工作，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心及全體同事的幫助下，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和技能，積極主動地履行工作職責(zé)，及時(shí)總結(jié)工作中的不足，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，較好地完成了個(gè)人的工作任務(wù)，在業(yè)務(wù)素質(zhì)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面都有了一定的提高?，F(xiàn)將這幾個(gè)月的經(jīng)歷與體會總結(jié)如下：
人無論從事什么職業(yè)，都需要不斷學(xué)習(xí)，在業(yè)務(wù)諸方面得到鮮活的源頭之水，只有這樣，才能不斷進(jìn)步，保持一渠清泉。
面對風(fēng)控專員這個(gè)崗位，開始我還有些不自信。實(shí)地了解客戶的基本情況、經(jīng)營信息，調(diào)查掌握客戶的貸款用途、還款意愿，分析客戶的還款能力等等，這些對于只參加過幾次培訓(xùn)的我來說，有很大難度。在后續(xù)的交流中，同兩位部長請教心中的疑惑，在得到細(xì)心的答復(fù)后，自己思考總結(jié)。在實(shí)踐中學(xué)習(xí)，讓我對風(fēng)控工作有了新的認(rèn)識，也增加了自己的信心。
同時(shí)，我深深感覺到自己在這方面的不足，只從實(shí)踐中學(xué)習(xí)是不夠的，還需要理論知識的補(bǔ)充，于是我積極利用工余時(shí)間加強(qiáng)金融理論及業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷充實(shí)自己。業(yè)余時(shí)間，翻看金融書籍，參考成功擔(dān)保案例。
通過實(shí)踐中的經(jīng)驗(yàn)積累、業(yè)余的自學(xué)，我漸漸地掌握了擔(dān)保業(yè)務(wù)操作流程。業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言達(dá)能力等方面，都有了很大的提高。
一年的工作已漸漸落下帷幕，一些成績的取得，離不開領(lǐng)導(dǎo)的大力支持。本人深知，自己仍有許多不足之處，通過一年的磨礪與鍛煉，自己學(xué)會了很多知識以及做人的道理。
在新的一年里，我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。當(dāng)好參謀助手，與全體同事一起，團(tuán)結(jié)一致，為公司經(jīng)營效益的提高，為完成將來一年的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)作出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
風(fēng)控部崗位職責(zé)
一、內(nèi)部管理制度
1、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行合法性、合規(guī)性和真實(shí)性的審查，主要審核借款人提供資料的完整性、貸款手續(xù)的合法合規(guī)性及項(xiàng)目調(diào)查崗意見的準(zhǔn)確性和合理性等；
2、根據(jù)項(xiàng)目調(diào)查的材料、實(shí)地核查的資料，分析借款人及貸款項(xiàng)目的優(yōu)勢和存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施，寫出《風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查報(bào)告》；
3、負(fù)責(zé)反擔(dān)保措施的設(shè)置；
4、對擔(dān)保項(xiàng)目承保與不承保及貸款種類、金額、期限、擔(dān)保費(fèi)率、還款方式等提出建議。
5、對貸款客戶每月利息進(jìn)行催繳。
二、崗位職責(zé)
1、負(fù)責(zé)制定公司項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)原則，不斷檢查審批環(huán)節(jié)和審查內(nèi)容，并提出完善建議；
2、負(fù)責(zé)對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)評估，填寫《風(fēng)險(xiǎn)控制評估報(bào)告》，明確風(fēng)險(xiǎn)防控措施；
3、根據(jù)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)的流程，做好“事前介入，事中參與，事后復(fù)核”的工作。即在擔(dān)保業(yè)務(wù)初步受理階段，對反擔(dān)保措施提供法律建議；在擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查階段，參與相關(guān)合同的起草、談判、修改、簽訂、公證、登記等過程，對客戶提供的擔(dān)保資料進(jìn)行真實(shí)性和合法性的審核工作；在放款階段，做好相關(guān)程序和手續(xù)的復(fù)核；防止錯(cuò)漏；在保后階段，對擔(dān)?？蛻糍J款的利息及時(shí)償還進(jìn)行催促。
4、協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)正確執(zhí)行國家的法律、法規(guī)，對公司的重大經(jīng)營決策活動提供法律意見；
5、根據(jù)公司的安排，參與公司的資本運(yùn)營，特別是收購、租賃、招標(biāo)、投標(biāo)等重大經(jīng)濟(jì)活動，草擬相關(guān)合同文件，參與相關(guān)的談判，提出相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制意見；
6、撰寫風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，召開項(xiàng)目評審會，對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行審查。對同意或有條件同意承保的擔(dān)保項(xiàng)目，待評審委員簽字后連同相關(guān)材料上報(bào)總經(jīng)理、董事長最后審批決定；
7、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告要求明確提出該筆擔(dān)保項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
8、風(fēng)險(xiǎn)控制部在收到擔(dān)保項(xiàng)目最終審批批復(fù)后，如屬于同意承保的，按項(xiàng)目評審會方案要求，出具《擔(dān)保意向書》給項(xiàng)目經(jīng)理，并協(xié)助通知項(xiàng)目經(jīng)理與申請客戶、反擔(dān)保第三人簽訂擔(dān)保項(xiàng)目的有關(guān)合同，并完成相關(guān)抵質(zhì)押手續(xù)。
4、證券合規(guī)風(fēng)控年終總結(jié)
總結(jié)是對過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀評價(jià)的書面材料，它能夠使頭腦更加清醒，目標(biāo)更加明確，因此我們要做好歸納，寫好總結(jié)?？偨Y(jié)怎么寫才不會千篇一律呢？以下是小編為大家整理的證券合規(guī)風(fēng)控年終總結(jié)，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！
國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個(gè)國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。
3.全員主動合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動履行合規(guī)職責(zé)，主動培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。
4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的.聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會和盈利空間。
俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。
我記得，我剛來國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)！
相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強(qiáng)，國信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?！國信一定?qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動合規(guī)模式，努力向前沖吧！
5、小貸公司風(fēng)控年終總結(jié)
導(dǎo)語：我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場磨練，我堅(jiān)信透過我們共同的奮斗，架好“支點(diǎn)”撬動市場，打造“勢能”以便放行銷慣性，進(jìn)行整合構(gòu)成“拳頭”能量，接下來小編整理了小貸公司風(fēng)控年終總結(jié)，文章希望大家喜歡！
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷和各部門同事的大力支持下，按照公司總體工作思路和部署，努力工作，克服人員調(diào)整頻繁給工作帶來的不便，完成了申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性考察、法律文件審核及簽署、組織項(xiàng)目論證會、拓展新業(yè)務(wù)品種、不良項(xiàng)目的處等一系列工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
一、切實(shí)做好申保項(xiàng)目保前實(shí)質(zhì)性調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。
根據(jù)公司業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)險(xiǎn)控制部對項(xiàng)目調(diào)查小組調(diào)查的合規(guī)性進(jìn)行檢查和監(jiān)督。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)質(zhì)性考察100余戶，確保各項(xiàng)調(diào)查工作符合公司規(guī)定。調(diào)查中配合業(yè)務(wù)人員對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、投資新建等方面進(jìn)行調(diào)查，并對業(yè)務(wù)人員是否履行盡職調(diào)查義務(wù)實(shí)施監(jiān)督。做到發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒及時(shí)處理。
二、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件的審核與簽署工作。
法律文件的審核與簽署工作是風(fēng)險(xiǎn)控制部的一項(xiàng)重要工作，一方面是公司正式與銀行簽訂《保證合同》之前，對公司于貸款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、反擔(dān)保自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容完整性、合規(guī)性審核工作。在工作中，我們協(xié)同擔(dān)保部業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)了幾起申保企業(yè)偽造簽字樣本的案例，并進(jìn)行了糾正和整改。另一方面是根據(jù)我們與銀行簽訂《合作協(xié)議》、《保證合同》。今年完成工行、建行合作協(xié)議的續(xù)簽工作，興業(yè)銀行為我公司綜合授信2億元人民幣，招商銀行、農(nóng)行、交行正在審核溝通過程中。
三、積極組織項(xiàng)目論證會。
根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》和《項(xiàng)目論證會議工作細(xì)則》的規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)控制部我們積極組織項(xiàng)目論證委員會。包括項(xiàng)目資料的完整性審核、項(xiàng)目評審報(bào)告的合規(guī)審核、會議申請、會議組織、發(fā)布會議紀(jì)要等。一年來，風(fēng)險(xiǎn)控制部總共組織召開了項(xiàng)目論證會議58次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目122個(gè)。其中會議通過新增項(xiàng)目28戶，續(xù)保項(xiàng)目50戶。
四、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定系列措施和制度。
今年下半年以來，面對國家貨幣政策緊縮，信貸資金緊張，企業(yè)的融資環(huán)境不斷惡化，擔(dān)保公司面臨的擔(dān)保代償風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)發(fā)酵。開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)不斷加大，如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，謹(jǐn)慎開展擔(dān)保業(yè)務(wù)是我們公司面臨的重要問題。部門先后發(fā)布了《風(fēng)控部人員考察項(xiàng)目十條注意事項(xiàng)》、《關(guān)于加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范、謹(jǐn)慎開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的通知》等。要求樹立全員風(fēng)險(xiǎn)防范意識，每個(gè)人、每個(gè)崗位都是風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，牢記蟻穴潰壩的教訓(xùn)。著重落實(shí)反擔(dān)保措施，加大追償線索的搜集，反擔(dān)保措施要避虛務(wù)實(shí)。
五、統(tǒng)計(jì)在保項(xiàng)目，做好項(xiàng)目到期前提醒。
風(fēng)險(xiǎn)控制部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，并根據(jù)在保項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表及時(shí)的做好臨近到期項(xiàng)目提醒工作。每月月底前做好下一個(gè)月到期的項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)，形成《到期項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)表》并送達(dá)擔(dān)保業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理手中。為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作做好相關(guān)服務(wù)。
六、不良項(xiàng)目的代償、追償、訴訟工作。
認(rèn)真做好山東**項(xiàng)目的追償工作，做好與法院、律師事務(wù)所的溝通工作，及時(shí)通報(bào)有關(guān)情況。山東***項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，風(fēng)控部堅(jiān)持信息公開，及時(shí)通報(bào)，群策群力的原則，及時(shí)通報(bào)事態(tài)進(jìn)展，不斷更新周邊信息變化，使得領(lǐng)導(dǎo)決策更加有力。
七、新業(yè)務(wù)品種的拓展及新系統(tǒng)的開發(fā)。
今年下半年以來，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的部署，我們部門與其他部門合作開發(fā)業(yè)務(wù)新品種和新系統(tǒng)的工作。新業(yè)務(wù)方面主要有以下兩點(diǎn)：
1、加入省再擔(dān)保集團(tuán)。截止到現(xiàn)在對再擔(dān)?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)品種的了解、前期準(zhǔn)備材料、到我公司考察座談已全部結(jié)束，等待對方上會通過加入該體系。
2、訴訟保全業(yè)務(wù)。目前已經(jīng)完成和省高院的接觸，有關(guān)負(fù)責(zé)人對我公司訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)的開展表示認(rèn)可，并提出由我公司作為發(fā)起人制定擔(dān)保公司業(yè)務(wù)規(guī)則，年內(nèi)配合完成國內(nèi)訴訟保全業(yè)務(wù)的進(jìn)展調(diào)研。
3、區(qū)域集合票據(jù)業(yè)務(wù)的開展。風(fēng)控部及時(shí)了解到該項(xiàng)業(yè)務(wù)的試點(diǎn)政策，及時(shí)通報(bào)公司并走在了同行的前列。
信用擔(dān)保綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)。我部與其他部門配合完成設(shè)備及軟件的.購買、設(shè)備的安裝、系統(tǒng)的調(diào)試、操作培訓(xùn)等。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做了一些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及公司業(yè)務(wù)的發(fā)展需要相比，我們清醒的認(rèn)識到還有較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
（一）風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至成為業(yè)務(wù)部的附屬部門。由于兩個(gè)部門人員緊張，業(yè)務(wù)量大，有時(shí)工作出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，許多項(xiàng)目為了趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部許多審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是我們最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，我們每一個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序。回顧以往的工作，我們部門的工作人員出現(xiàn)與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而沒有及時(shí)提出。嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)在短時(shí)間內(nèi)可能會影響工作進(jìn)度和效率，但是這種工作習(xí)慣的養(yǎng)成正是我們工作可以大膽有序開展的前提和保證。
（二）未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查。
今年以來，受擔(dān)保業(yè)務(wù)壓力和人員變動影響，在保項(xiàng)目的常規(guī)保后管理基本停止，風(fēng)險(xiǎn)控制部也沒有及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門做好保后檢查工作。導(dǎo)致沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的存在，發(fā)生了不良項(xiàng)目的代償。
?。ㄈ╋L(fēng)控人員自身理論水平和專業(yè)知識有待進(jìn)一步提高。隨著公司業(yè)務(wù)的開展，對高素質(zhì)專業(yè)人才的需求越來越大，風(fēng)險(xiǎn)控制部今年人員調(diào)整頻繁，從制約了風(fēng)控業(yè)務(wù)的全面開展。至今缺少備律師資格或有實(shí)際法律工作經(jīng)驗(yàn)的法學(xué)畢業(yè)生，來處理法律文件的審核等法律事務(wù)。現(xiàn)有人員相關(guān)知識面較窄，應(yīng)該加強(qiáng)理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高。
（四）制度雖有，執(zhí)行欠佳。
今年，風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)實(shí)際情況相繼制定了相關(guān)的制度和表格。但是執(zhí)行力度不夠，迫使一些制度成了擺設(shè)。好的制度重在執(zhí)行,如果執(zhí)行力度不夠,再好的制度也等于零。
我們反思執(zhí)行力不夠的原因有兩方面：
1、制度本身的缺陷：制度與企業(yè)現(xiàn)實(shí)脫節(jié)，缺乏執(zhí)行基礎(chǔ)；
2、執(zhí)行制度的人的問題，人對制度的重視程度不夠，缺乏執(zhí)行的動力。
二○xx年工作初步打算
20xx年，風(fēng)險(xiǎn)控制部做好日常做的基礎(chǔ)上打算重點(diǎn)抓好以下幾項(xiàng)工作：
一是進(jìn)一步提高風(fēng)控人員業(yè)務(wù)理論水平和職業(yè)判斷能力。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己，不應(yīng)該忽視學(xué)習(xí)的重要性，每周一組織部門會議，集體學(xué)習(xí)風(fēng)控準(zhǔn)則，項(xiàng)目報(bào)告，經(jīng)濟(jì)走勢等關(guān)系到業(yè)務(wù)水平，風(fēng)險(xiǎn)因素的內(nèi)容，平日要多關(guān)注一些大事、時(shí)事。
二是積極發(fā)揮工作主動性，努力拓展新業(yè)務(wù)品種。在今年新業(yè)務(wù)拓展工作的基礎(chǔ)上，爭取在新業(yè)務(wù)品種上做出成績。
三是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把控能力。做好保前、保中保后檢查，并根據(jù)項(xiàng)目保后調(diào)查結(jié)果進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級調(diào)整，根據(jù)分級結(jié)果采取不同的保后管理方式。及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的，及時(shí)與公司領(lǐng)導(dǎo)溝通匯報(bào)，短時(shí)間內(nèi)正確的應(yīng)對措施。
四是做好不良項(xiàng)目的追償、訴訟工作。五是理論聯(lián)系實(shí)際，切實(shí)把公司制度和風(fēng)控部門制度切實(shí)貫徹到實(shí)際工作中去。
總之，在新的一年里，我們將按照公司的安排，盡最大努力來完成各項(xiàng)決策的具體實(shí)施，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，認(rèn)真開展工作，不斷提高加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力，為公司的加快發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。
6、風(fēng)控部門年終總結(jié)
今年以來，風(fēng)險(xiǎn)管理部緊緊圍繞公司發(fā)展戰(zhàn)略和年度經(jīng)營目標(biāo)，牢固樹立“發(fā)展第一、風(fēng)控優(yōu)先”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，堅(jiān)持原則性與靈活性相結(jié)合的風(fēng)控原則，突出“五抓”，在有效實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，促進(jìn)了公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)就20xx年本部所做的主要工作匯報(bào)如下：
一、抓規(guī)范，著力完善風(fēng)控流程
制度是行動的先導(dǎo)，是實(shí)現(xiàn)風(fēng)控目標(biāo)的保障。一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部在公司
與此同時(shí)，配合相關(guān)部門起草并出臺了《過失責(zé)任追究辦法》，確保了各類業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
二、抓源頭，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)入口關(guān)
任何收益都不能彌補(bǔ)本金的損失。對此，風(fēng)險(xiǎn)管理部堅(jiān)持從源頭抓起，嚴(yán)把“四關(guān)”，保證了項(xiàng)目質(zhì)量，降低了項(xiàng)目實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)。一是嚴(yán)1把“項(xiàng)目立項(xiàng)關(guān)”，對業(yè)務(wù)部門申報(bào)的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部在查看相關(guān)資料、認(rèn)真聽取情況介紹的基礎(chǔ)上，幫助相關(guān)人員對項(xiàng)目實(shí)施面臨或可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析，并根據(jù)所揭示風(fēng)險(xiǎn)的可控性，結(jié)合客戶及項(xiàng)目實(shí)際情況提出明確、有效的風(fēng)控建議，對經(jīng)雙方溝通認(rèn)為不符合風(fēng)控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項(xiàng)申請；二是嚴(yán)把“盡職調(diào)查關(guān)”，對初審符合條件，風(fēng)控部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際逐一列出驗(yàn)證和調(diào)查清單，并配合業(yè)務(wù)人員適時(shí)開展實(shí)地盡職調(diào)查。在調(diào)查中始終堅(jiān)持“聽、看、查、問、測”相結(jié)合的辦法，多渠道、多角度獲取客戶及項(xiàng)目一手資料；三是嚴(yán)把“綜合審查關(guān)”，結(jié)合現(xiàn)場盡職調(diào)查所掌握的信息，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面對客戶及擔(dān)保人所
與此同時(shí)，對操作復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)管控難度大的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理部還逐一制定了詳細(xì)的操作流程，以幫助操作人員準(zhǔn)確執(zhí)行風(fēng)控決策意見。
全年共開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估186個(gè)，其中參與盡職風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查129個(gè)，2通過風(fēng)險(xiǎn)審查78個(gè)。
三、抓落實(shí)，杜絕內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生
事實(shí)證明：企業(yè)真正的風(fēng)險(xiǎn)不在于外部而是內(nèi)部，而防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于規(guī)章制度的落實(shí)。
一年來，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，做到正人先正己。與此同時(shí)，引導(dǎo)相關(guān)人員充分認(rèn)識嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度對防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)與管理風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)的重要性。
另一方面，為準(zhǔn)確落實(shí)項(xiàng)目風(fēng)控決策意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部始終堅(jiān)持全程參與項(xiàng)目落實(shí)及回款工作，并對落實(shí)過程中的每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)步驟進(jìn)行全方位、全過程監(jiān)督與指導(dǎo)，尤其是對各類法律文書的簽署堅(jiān)持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合同一律經(jīng)過法律顧問審查、
四、抓監(jiān)控，適時(shí)化解投資風(fēng)險(xiǎn)俗話說
“三分種七分管”。為確保項(xiàng)目投資按時(shí)順利回收，風(fēng)險(xiǎn)管理部一方面督促業(yè)務(wù)部門隨時(shí)關(guān)注項(xiàng)目運(yùn)行情況，對即將逾期或己逾期的投資項(xiàng)目實(shí)行責(zé)任到人，采取電話催收與上門催收、向借款人催收與向擔(dān)保人、介紹人催收相結(jié)合的手段加強(qiáng)清收。對生產(chǎn)經(jīng)營正常、還款有保證、風(fēng)險(xiǎn)可控，但因一時(shí)資金周轉(zhuǎn)困難的，在結(jié)清費(fèi)用的前提下按公司相關(guān)規(guī)定和流程辦理延期手續(xù)。另一方面，風(fēng)險(xiǎn)管理3部依據(jù)投資項(xiàng)目臺賬隨時(shí)了解客戶結(jié)息、還款情況，對欠息、逾期的項(xiàng)目及時(shí)與業(yè)務(wù)部門進(jìn)行溝通，對存在重大風(fēng)險(xiǎn)苗頭的，主動配合業(yè)務(wù)部門通過約見借款人、前往企業(yè)實(shí)地考察，全面摸清項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)狀況，并根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)化解措施；對通過正常手段均無法收回的投資，在請示
五、抓
投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性、復(fù)雜性和不確定性，決定了風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性、嚴(yán)密性和超前性。一年來，風(fēng)控人員在開展自學(xué)與互學(xué)、項(xiàng)目討論與風(fēng)控交流，不斷加強(qiáng)自身專業(yè)知識學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
7、風(fēng)控部門年終總結(jié)
為全面落實(shí)省公司和供電局
一、健全分局風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，切實(shí)提升分局安全生產(chǎn)水平。
我局認(rèn)真貫徹落實(shí)省公司、供電局有關(guān)“兩抓一建”安全風(fēng)險(xiǎn)管控活動的要求，結(jié)合本單位工作實(shí)際，制定了具體的、有針對性的活動
二、抓規(guī)程制度、反違章的執(zhí)行，確保各級安全責(zé)任的有效落實(shí)。
結(jié)合春秋季安全大檢查工作，認(rèn)真全面的對所有的規(guī)章制度等資料進(jìn)行了梳理完善，扎實(shí)開展安全知識培訓(xùn)和安全警示教育，切實(shí)提高職工安全意識和安全技術(shù)素質(zhì)。一是結(jié)合春秋季安規(guī)考試組織了《安規(guī)》、《十八項(xiàng)反措》和《兩票》的集中培訓(xùn)，邀請
三、以春秋安大檢查為契機(jī)，對全縣農(nóng)配
根據(jù)《陜西省電力公司春秋安檢查制度》，結(jié)合實(shí)際，扎實(shí)安排了春秋季安全大檢查工作。一是成立了
四、加強(qiáng)農(nóng)配
一是結(jié)合春查集中開展了線路設(shè)備的缺陷排查，建立了分局缺陷庫，并按照輕重緩急排序，嚴(yán)格按計(jì)劃安排，明確了目標(biāo)，落實(shí)了責(zé)任，按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成了春檢消缺等重點(diǎn)工作任務(wù)。二是開展了專項(xiàng)安全生產(chǎn)督導(dǎo)檢查，對安全基礎(chǔ)管理、重點(diǎn)工作落實(shí)、迎峰度夏等重點(diǎn)工作采用現(xiàn)場檢查、座談等方式進(jìn)行督導(dǎo)檢查，查找安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，對癥下藥，促進(jìn)農(nóng)配
五、加強(qiáng)應(yīng)急值班，全力做好防汛和兩節(jié)期間的應(yīng)急處置和保電工作。
一是落實(shí)包抓責(zé)任，開展了防汛隱患的專項(xiàng)治理，防汛基礎(chǔ)設(shè)施得到全面加強(qiáng)，在持續(xù)強(qiáng)降雨過程中得到檢驗(yàn)。二是落實(shí)防汛應(yīng)急值班帶班責(zé)任，采用電話查崗，突擊檢查等方式嚴(yán)肅防汛值班紀(jì)律。三是認(rèn)真貫徹落實(shí)上級防汛和雙節(jié)保電通知
六、以安全專項(xiàng)活動為載體，不斷夯實(shí)基礎(chǔ)管理。
一是開展了“兩票”管理專項(xiàng)安全監(jiān)督，下發(fā)了分局兩票補(bǔ)充規(guī)定和典票，邀請
七、抓安全生產(chǎn)過程管控，確保安全可控、能控、在控。
一是對承擔(dān)農(nóng)
八、安排危及安全通知書的核查和重大危及安全隱患的治理工作。
一是針對房線、交叉跨越和村屬危及安全線路等安全隱患，按照上報(bào)清冊進(jìn)行核查，對未下發(fā)危及安全通知書的新隱患進(jìn)行督辦考核。二是針對迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隱患結(jié)合秋檢進(jìn)行集中整治，共治理迎峰度夏安全隱患68項(xiàng)，防汛隱患15處。三是對照梳理反措隱患結(jié)合秋檢和農(nóng)
九、存在問題：
1、安全生產(chǎn)基礎(chǔ)管理薄弱。生產(chǎn)技術(shù)臺賬、技術(shù)監(jiān)督、安全分析、缺陷管理等基礎(chǔ)工作開展不扎實(shí)，資料不不完善。
2、部分基層單位對安全風(fēng)險(xiǎn)管控等專項(xiàng)工作認(rèn)識深度不夠，不能和實(shí)際工作有效結(jié)合，專項(xiàng)活動效果不明顯。
3、農(nóng)
在今后工作中，我們要繼續(xù)強(qiáng)化各級人員安全風(fēng)險(xiǎn)管控意識，增強(qiáng)工作主動性，務(wù)求實(shí)效，全面有效的落實(shí)局各項(xiàng)安全
8、風(fēng)控部門年終總結(jié)
為進(jìn)一步落實(shí)好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理各項(xiàng)工作任務(wù)，20xx年下半年工作的具體目標(biāo)和措施如下：
一、加強(qiáng)廉政教育
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，教育是基礎(chǔ)。反腐倡廉一直是我
二、加強(qiáng)制度建設(shè)
1、健全完善反腐倡廉基本制度
推進(jìn)懲防體系構(gòu)建工作，制度是保障。全面貫徹落實(shí)懲防體系建設(shè)的
2、健全完善源頭防治腐敗制度
針對關(guān)鍵崗位和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深入分析查找容易誘發(fā)不廉潔行為、腐敗問題的部位和環(huán)節(jié)，建立健全相關(guān)行政、業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范辦事程序，加強(qiáng)內(nèi)控約束，堵塞漏洞，消除隱患。
3、嚴(yán)格行政處罰程序
加強(qiáng)處罰款的財(cái)務(wù)和票據(jù)管理，嚴(yán)格實(shí)行財(cái)務(wù)收支兩條線，有專人負(fù)責(zé)票據(jù)的管理，使用統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)，出具的票據(jù)一律使用專用公章。
5、規(guī)范各項(xiàng)資金使用和管理
規(guī)范和加強(qiáng)各項(xiàng)資金的使用管理，保證資金合法、合理、有效使用，提高投資效益，推進(jìn)我委事業(yè)健康發(fā)展。認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)與管理各項(xiàng)規(guī)章制度，合理使用各項(xiàng)資金，規(guī)范各項(xiàng)資金預(yù)（結(jié)）算、決算管理，要切實(shí)提高干部職工的防腐拒變的能力，完善我委工作懲防體系建設(shè)，確?！肮こ獭①Y金、干部”三個(gè)安全。
三、加強(qiáng)監(jiān)督檢查
?。ㄒ唬┘訌?qiáng)
加強(qiáng)和改進(jìn)
?。ǘ┘訌?qiáng)行政監(jiān)督
要通過群眾評議問責(zé)、工作督查問責(zé)、效能投訴問責(zé)等途徑，進(jìn)一步加強(qiáng)行政監(jiān)督。今年下半年要重點(diǎn)抓好以下二個(gè)工作：一是要開展陽光政務(wù)行動，深化政務(wù)公開，認(rèn)真貫徹落實(shí)政府信息公開條例，要確保每項(xiàng)交易活動的每一個(gè)環(huán)節(jié)信息公開、透明、充分、完整，提高透明度。二要及時(shí)查處工作人員在勤政廉政方面存在的問題。
?。ㄈ┘訌?qiáng)社會監(jiān)督
要通過召開座談會、發(fā)放征求意見表、設(shè)置意見箱等多種形式廣泛征求意見。要實(shí)行交易服務(wù)公開承諾制，主動接受社會監(jiān)督。繼續(xù)深化政務(wù)公開。
四、深化作風(fēng)建設(shè)
進(jìn)一步加強(qiáng)
（一）開展“提高工作效率、提高服務(wù)水平，降低公務(wù)支出、降低行政成本”效能建設(shè)主題活動，從加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)、加強(qiáng)效能建設(shè)、堅(jiān)持勤儉辦事、健全管理機(jī)制四個(gè)方面入手，進(jìn)一步提高工作效率。規(guī)范公務(wù)接待，加強(qiáng)公務(wù)用車管理。
?。ǘ╅_展“服務(wù)效能大排查”活動，推行提質(zhì)、提速、提效和零差錯(cuò)、零違紀(jì)、零投訴“三提三零”效能工作法。通過開展單位內(nèi)部集體查找、個(gè)人服務(wù)效能自查、互查互評查找服務(wù)效能方面存在的問題，制訂并落實(shí)整改措施，建立長效機(jī)制。
總之，我們繼續(xù)認(rèn)真組織開展自查懲防體系建設(shè)工作，明確方向，狠抓落實(shí)，扎實(shí)推進(jìn)，努力取得
9、風(fēng)控年終工作總結(jié)
時(shí)間過得真快，轉(zhuǎn)眼一年就要過去了，回望過去一年無論是思想境界，還是在工作能力上都得到進(jìn)一步提高，并取得了一定的工作成績，來總結(jié)過去的一年，展望充滿期望的下一年吧。年終總結(jié)可是讓你獲得升職加薪的.機(jī)會喔，以下是小編幫大家整理的風(fēng)控年終工作總結(jié)，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，成立工作組，建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制
建立和完善社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，對于進(jìn)一步提高政府依法決策、科學(xué)決策、民主決策水平，正確處理我局內(nèi)部矛盾，從源頭上預(yù)防和減少不穩(wěn)定因素，把各種矛盾糾紛化解在基層、解決在萌芽狀態(tài)，具有極其重要的作用。我局領(lǐng)導(dǎo)對此十分重視，及時(shí)組織成立了以局長為組長，各分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估工作小組。同時(shí)建立了人員明確、分工明確、責(zé)任明確的社會穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估的工作制度，形成由下到上、逐級負(fù)責(zé)的責(zé)任機(jī)制。
二、開展評估的概況和做法
?。ㄒ唬┳龊妙I(lǐng)導(dǎo)班子成員風(fēng)險(xiǎn)評估工作。
從重大事項(xiàng)決策、重大人事任免、重大項(xiàng)目安排、大額資金使用等多個(gè)方面展開風(fēng)險(xiǎn)評估工作。具體措施有：強(qiáng)化工作責(zé)任，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)紀(jì)律；加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)教育，提高隊(duì)伍政治素質(zhì)；實(shí)行責(zé)任追究制度；嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度，實(shí)行帳務(wù)公開；加強(qiáng)大廳紀(jì)律檢查，做好群眾服務(wù)工作；多走訪，及時(shí)跟進(jìn)，全面了解；認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)格控制各項(xiàng)環(huán)節(jié)。
?。ǘ┳龊酶骺剖绎L(fēng)險(xiǎn)評估工作。
認(rèn)真評估干部任免、考核違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)、印章、人事檔案管理風(fēng)險(xiǎn)、信訪維穩(wěn)處置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)、安全值班制度不落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)、違反相關(guān)工資政策規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，做到：
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
2、規(guī)范、完善印章、人事檔案管理制度。
3、強(qiáng)化責(zé)任，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)制度規(guī)定。
4、建立完善應(yīng)急處理機(jī)制和值班制度，強(qiáng)化安全意識。
5、加強(qiáng)請示報(bào)告，減少工作失誤。
6、實(shí)行責(zé)任追究制度。
7、嚴(yán)格執(zhí)行會計(jì)制度，實(shí)行帳務(wù)公開，定期匯報(bào)財(cái)務(wù)收支情況，提供財(cái)務(wù)報(bào)表。
（三）做好各工作人員風(fēng)險(xiǎn)評估工作。
分別從思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、規(guī)章制度等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。具體做法是：加強(qiáng)自我批評、增強(qiáng)思想道德教育；情況掌握準(zhǔn)確、總結(jié)材料全面；對日常公文處理流程熟悉；嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度；做好各項(xiàng)政策法規(guī)學(xué)習(xí)等。
三、存在問題和今后打算
回顧一年來的工作，雖然取得了一定得效果，但也還存在一些問題，如政策法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，評估工作的力度不夠等問題。在今后的工作中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對政治理論、政策法規(guī)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高全局工作人員的綜合素質(zhì)，加大風(fēng)險(xiǎn)評估工作的執(zhí)行力度，確保社會穩(wěn)定發(fā)展。
10、風(fēng)控部年終工作總結(jié)
不知不覺間一年就快結(jié)束了，經(jīng)過一年的努力工作，我們又積累了不少的經(jīng)驗(yàn)，不如趁現(xiàn)在好好地總結(jié)一下過去的工作，爭取來年再創(chuàng)佳績！但是拿起筆的時(shí)候卻發(fā)現(xiàn)不知道寫什么，下面是小編幫大家整理的風(fēng)控部年終工作總結(jié)范文，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
20xx年是不平凡的一年，也是我們?nèi)A夏匯通公司業(yè)務(wù)大力擴(kuò)展、更上一個(gè)臺階的一年。在經(jīng)歷了20xx打基礎(chǔ)、20xx謀發(fā)展的階段后，20xx年公司根據(jù)市場、政策及時(shí)調(diào)整了方向，進(jìn)而迎來了企業(yè)的高速發(fā)展階段。
眾所周知，20xx年，我公司經(jīng)歷了一些變化，既有外部的，信貸行業(yè)市場環(huán)境以及政策方面的變化，也有內(nèi)部的，人員和經(jīng)營管理方面的變化。變化，這兩個(gè)字既是危機(jī)也是機(jī)遇，古人云“打鐵還需自身硬”，在公司領(lǐng)導(dǎo)支持下，在公司各部門同事的通力協(xié)助下，我們經(jīng)受住了考驗(yàn)，履行了公司賦予的職責(zé)，完成了20xx年度的答卷。借此機(jī)會，我個(gè)人想向各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事，在日常工作中對我風(fēng)控工作的支持與協(xié)助表示衷心的感謝。
20xx年，我部按照公司所制定業(yè)務(wù)理念和工作方針，結(jié)合我部實(shí)際情況，克服了人員少、工作量大的實(shí)際問題，對風(fēng)控制度進(jìn)行了梳理重建、依據(jù)公司新時(shí)期業(yè)務(wù)需要重新完善了流程體系；對業(yè)務(wù)報(bào)批、崗位職責(zé)的確立、貸前實(shí)地考察、組織評審上會、資料文件審核、貸中監(jiān)管、貸后檢查等各項(xiàng)工作進(jìn)行了重新規(guī)范。在與各部門的相互配合與共同努力下，克服了種種困難，在政策及市場環(huán)境急劇變化的情況下，圓滿、優(yōu)質(zhì)地完成了今年我部的各項(xiàng)工作?，F(xiàn)將一年來的主要工作總結(jié)如下：
第一大點(diǎn) 加強(qiáng)制度建設(shè)、重新梳理流程體系
20xx年下半年度，我部針對原有的業(yè)務(wù)及風(fēng)控體系在實(shí)際操作過程中所產(chǎn)生的問題，進(jìn)行了規(guī)納、梳理和修改，形成了更加符合業(yè)務(wù)需要及公司風(fēng)控要求的新流程體系。新流程體系設(shè)計(jì)的目標(biāo)是：
1、在新政策、新市場環(huán)境下，依托公司提出的業(yè)務(wù)導(dǎo)向，對業(yè)務(wù)操作流程重新做出定義和規(guī)范；
2、促進(jìn)公司業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，提升業(yè)務(wù)部門及風(fēng)控部門的運(yùn)營能力及運(yùn)營效率；
3、依據(jù)新業(yè)務(wù)規(guī)范的要求，對業(yè)務(wù)實(shí)行分層管理并確立管理責(zé)任體系。
據(jù)此，為了更好的完成上述目標(biāo)，我部編寫了《20xx年信貸風(fēng)險(xiǎn)指引及業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》。在《指引》中，首次確立了正常業(yè)務(wù)與非標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)的分類標(biāo)準(zhǔn)，明確了對不同類型業(yè)務(wù)的管理責(zé)任劃分。同時(shí)，《指引》也對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了重新規(guī)劃，對今后開展的業(yè)務(wù)亦具有規(guī)范和指導(dǎo)意義。
第二大點(diǎn) 對其它風(fēng)控相關(guān)事項(xiàng)的管理
本年度，我部除了風(fēng)控日常工作之外，還完成了一些其他與風(fēng)控體系相關(guān)的管理的工作，具體有以下：
?。ㄒ唬┓煞ㄒ?guī)及業(yè)務(wù)規(guī)范
1、規(guī)范合同文本
針對對以往檢查中出現(xiàn)的貸款合同和法律文件不統(tǒng)一的情況，風(fēng)控部配合法務(wù)部門，根據(jù)公司以及法律法規(guī)方面的要求，重新進(jìn)行了合同文本的修訂，向業(yè)務(wù)部門提供了統(tǒng)一規(guī)范的合同文本。
2、規(guī)范過橋業(yè)務(wù)流程
20xx年度，除了進(jìn)一步做好傳統(tǒng)的抵押、信用貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理之外，風(fēng)控部還針對已有的過橋業(yè)務(wù)，進(jìn)行了流程和操作上的梳理和規(guī)范。針對過橋業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定出一系列業(yè)務(wù)細(xì)則和風(fēng)控要求，建立起一套貼合業(yè)務(wù)需求且符合公司風(fēng)控要求的模式。
3、擬定股權(quán)業(yè)務(wù)流程、完善手續(xù)
由于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，我司又拓展出了股權(quán)類業(yè)務(wù)。風(fēng)控部通過對新業(yè)務(wù)的了解及研究，配合業(yè)務(wù)部制定了針對股權(quán)質(zhì)押及股權(quán)轉(zhuǎn)讓類業(yè)務(wù)的法律范本，擬定了新業(yè)務(wù)辦理流程，并完善整理了針對上市公司/非上市公司股權(quán)質(zhì)押的業(yè)務(wù)辦理流程及相應(yīng)的登記手續(xù)。
?。ǘ┤粘I(yè)務(wù)培訓(xùn)
除法律專題培訓(xùn)外，風(fēng)控部還組織了多次的培訓(xùn)解答會，培訓(xùn)解答了例如上會審批、股權(quán)登記辦理等新的業(yè)務(wù)及操作流程規(guī)范等等。通過這些培訓(xùn)解答，業(yè)務(wù)部門在工作中可以更好、更快地了解掌握相應(yīng)的工作要點(diǎn)。
?。ㄈ﹩栴}業(yè)務(wù)的處置
本年度，在做好法務(wù)管理工作的基礎(chǔ)之上，風(fēng)控部對一筆已進(jìn)入訴訟階段的貸款進(jìn)行了處置，處置情況如下：
1、劉玲庭借款本金13萬元違約的處理結(jié)果
借款人劉玲庭20xx年4月向我司申請租金貸18萬元用于經(jīng)營，到期后對其中的借款本金13萬元及欠息逾期不還。借款人于20xx年2月辦理了商鋪轉(zhuǎn)讓，我司收回轉(zhuǎn)讓租金及押金共計(jì)￥124，220元用以沖抵其所欠的本息，并對剩余的借款本金￥26，528元繼續(xù)向借款人追討。由于20xx年5月之后開始無法聯(lián)系上借款人，在聯(lián)系未果的'情況下，風(fēng)控部于20xx年9月12日正式向朝陽法院下轄的南磨房法庭提起民事訴訟，并于20xx年2月3日開庭審理。20xx年3月20日南磨房法院公告判決，判處劉玲庭及鄭春錦在判決公告的7日內(nèi)歸還我司借款￥25974.21，以及以此為基數(shù)的借款利息及滯納金（按利率2%/月，從20xx年8月17日起至實(shí)際支付完畢之日止），另外判處劉玲庭夫妻承擔(dān)我司預(yù)繳的案件受理費(fèi)464元及公告費(fèi)560元。
同時(shí)，我部對劉玲庭留棄在天雅女裝市場的貨品進(jìn)行了處置，共取得處置款￥3，480元整。截止到該款項(xiàng)繳納到財(cái)務(wù)之時(shí)，我司已收回總計(jì)金額20萬4354元。
第三大點(diǎn)風(fēng)控部門20xx年計(jì)劃
綜上所述，我部在20xx年度做出了一些工作，有針對性的重新梳理了公司業(yè)務(wù)整體的流程、規(guī)范。與此同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和有待改進(jìn)的不足之處。我部在即將來到的20xx年中，關(guān)注的問題有以下幾點(diǎn)：
1、文本尚未規(guī)范
經(jīng)過重新修訂后，相關(guān)法律文件和內(nèi)部文件已做到規(guī)范統(tǒng)一。但一些具體條款、委托書、決議、補(bǔ)充協(xié)議等函件類文件還可能存在適用性的問題。因?yàn)闃I(yè)務(wù)需要，此類函件經(jīng)常需要依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行修改，因此存在遣詞造句不規(guī)范、自主修改不報(bào)風(fēng)控、法務(wù)審核等問題。又因此類函件屬于貸款資料中比較重要的要件，因此這種未能進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范的現(xiàn)狀帶來了一定的操作和管理上的風(fēng)險(xiǎn)。后期我部將以各部門意見及客戶反饋，根據(jù)工作中實(shí)際發(fā)現(xiàn)的問題，協(xié)調(diào)法務(wù)部門對相關(guān)文件進(jìn)行修改優(yōu)化，早日拿出泛用性較強(qiáng)、規(guī)范化的樣本。
2、有待加強(qiáng)部門之間的溝通協(xié)調(diào)
在貸前及貸中，各部門的溝通協(xié)調(diào)依然存在一定問題，下一步應(yīng)做好業(yè)務(wù)部門、風(fēng)控部門、各級領(lǐng)導(dǎo)的信息傳遞和協(xié)調(diào)溝通，做到流程的真正暢通。另外，我部重新編寫的《指引》也明確了業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)以及管理責(zé)任，對各類業(yè)務(wù)的分級及管理責(zé)任的適用性還有待觀察。
總結(jié)
上述是我部發(fā)現(xiàn)的，并計(jì)劃將在20xx年度重點(diǎn)完善的問題。我部將聯(lián)合、協(xié)調(diào)其它部門，針對上述問題進(jìn)行研究摸索，爭取早日拿出一套貼合業(yè)務(wù)實(shí)際操作并且行之有效的解決方案。
11、風(fēng)控部年終工作總結(jié)
20xx年風(fēng)險(xiǎn)控制部根據(jù)公司總體思路和部署，克服人員少工作量大的實(shí)際問題，完成了風(fēng)控制度建設(shè)、流程體系完善、崗位職責(zé)確立、保前實(shí)地考察、組織評審上會、法律文件審核、項(xiàng)目事中監(jiān)管等一系列工作，現(xiàn)將具體情況匯總?cè)缦拢?/p>
一、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，制定完善系列措施和制度。
風(fēng)控部在公司《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》及《風(fēng)控部工作細(xì)則》的基礎(chǔ)上，陸續(xù)完善并確立了《項(xiàng)目審核實(shí)施細(xì)則》、《項(xiàng)目評審決策工作細(xì)則》、《項(xiàng)目反擔(dān)保及核保工作細(xì)則》及《項(xiàng)目事中管理實(shí)施細(xì)則》等業(yè)務(wù)流程體系及附件，使公司在業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、事中監(jiān)管等方面做到有章可依、有據(jù)可查。
二、切實(shí)做好項(xiàng)目保前實(shí)地調(diào)查，監(jiān)督業(yè)務(wù)人員盡職盡責(zé)。
根據(jù)公司的業(yè)務(wù)流程要求，風(fēng)控部需配合業(yè)務(wù)人員對擔(dān)?？蛻舻纳a(chǎn)經(jīng)營、財(cái)務(wù)狀況、合同訂單、工商信息等方面盡職調(diào)查，同時(shí)對業(yè)務(wù)人員撰寫完畢的項(xiàng)目調(diào)查報(bào)告及移交的項(xiàng)目資料進(jìn)行全面審核，做到風(fēng)險(xiǎn)前臵，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提醒、及時(shí)處理，有效減少擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。一年來與擔(dān)保業(yè)務(wù)部共進(jìn)行項(xiàng)目實(shí)地考察次，出具擔(dān)保意向書xx份。
三、積極組織項(xiàng)目評審會。
20xx年風(fēng)控部從項(xiàng)目資料完整、評審報(bào)告合規(guī)審核、會議申請組織、發(fā)布會議紀(jì)要等工作著手，共組織召開項(xiàng)目評審會次，審核新增續(xù)保項(xiàng)目個(gè)。其中會議通過新增項(xiàng)目戶，續(xù)保項(xiàng)目戶。加快了公司業(yè)務(wù)量的飛速增長，目前在保額達(dá)到xx億。
四、嚴(yán)格落實(shí)反擔(dān)保措施及核保工作。
風(fēng)控部作為落實(shí)反擔(dān)保措施的主責(zé)主辦部門，嚴(yán)格按照設(shè)定的反擔(dān)保措施落實(shí)抵押、質(zhì)押手續(xù)，并對借款企業(yè)、反擔(dān)保企業(yè)、連帶自然人、銀行等四方簽署法律文件內(nèi)容的合法、合規(guī)性進(jìn)行詳實(shí)審核。在最后放款程序依照核保流程嚴(yán)格把控，全年共出具擔(dān)保確認(rèn)函份，放款通知書份。
五、做好項(xiàng)目事中監(jiān)管及項(xiàng)目到期提醒工作。
根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目在保期限，按照公司事中管理辦法，對在保項(xiàng)目進(jìn)行定期回訪，建立項(xiàng)目保后回訪檔案，形成《事中監(jiān)管報(bào)告》，全年共回訪在保戶家。風(fēng)控部認(rèn)真做好項(xiàng)目統(tǒng)計(jì)工作，每月月底做好下一月到期項(xiàng)目及需事中監(jiān)管項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)，并以書面形式送達(dá)業(yè)務(wù)部部門經(jīng)理，為業(yè)務(wù)部及時(shí)做好續(xù)保工作及合理安排時(shí)間開展事中監(jiān)管做好服務(wù)。
六、嚴(yán)格把控風(fēng)險(xiǎn)，完成法律文件審核與簽署工作。
在業(yè)務(wù)開展過程中與外聘律師合作，對標(biāo)準(zhǔn)合同模板（委托擔(dān)保合同、抵押反擔(dān)保合同、股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保合同、個(gè)人信用承諾函、法人信用反擔(dān)保合同等）進(jìn)行完善，并針對反擔(dān)保措施方式不斷創(chuàng)新，設(shè)定出（動產(chǎn)浮動抵押、資金監(jiān)管協(xié)議、股權(quán)過戶協(xié)議）等法律文件，使新的操作模式正規(guī)化合法化，有效控制了風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，對在保業(yè)務(wù)合同及反擔(dān)保檔案資料，進(jìn)行統(tǒng)一編號管理，定期通報(bào)反擔(dān)保手續(xù)未完善及檔案資料不全在?？蛻艉罄m(xù)進(jìn)展情況，督促項(xiàng)目經(jīng)理盡快辦理缺失手續(xù)及完善檔案資料。全年共完善資料戶，移交檔案戶。
總結(jié)過去的一年，風(fēng)控部雖然做了些工作，但與公司領(lǐng)導(dǎo)要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要相比，還存在較大差距和不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
一、風(fēng)控業(yè)務(wù)工作流于形式，甚至淪為業(yè)務(wù)部門的附屬部門。
由于業(yè)務(wù)和風(fēng)控人員都較緊張，在業(yè)務(wù)集中時(shí)，工作中出現(xiàn)兩個(gè)部門交叉進(jìn)行，個(gè)別項(xiàng)目為趕進(jìn)度導(dǎo)致風(fēng)控部審核工作無法按時(shí)有序進(jìn)行。我們認(rèn)為嚴(yán)格完備的業(yè)務(wù)流程和手續(xù)是最后的風(fēng)險(xiǎn)屏障，并認(rèn)為所有的風(fēng)險(xiǎn)都抵不過道德風(fēng)險(xiǎn)，責(zé)任心則是抵抗道理風(fēng)險(xiǎn)的基石。我們每個(gè)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)該遵守，不應(yīng)流于形式、顛倒順序，要站在公司的立場上，以公司的利益為最高利益。
回顧以往的工作，因我們部門與業(yè)務(wù)部門人員溝通少，發(fā)現(xiàn)問題礙于怕影響工作效率而未及時(shí)提出，特別是在業(yè)務(wù)評審，反擔(dān)保措施與費(fèi)率等問題上，溝通交流出現(xiàn)意見偏差，也未及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成后續(xù)工作推進(jìn)不力的現(xiàn)象。同時(shí)還存在，評審項(xiàng)目集中時(shí)，因工作疏忽未及時(shí)將續(xù)作項(xiàng)目反擔(dān)保措施變動情況向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，造成了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度的增加。
二、公司各項(xiàng)制度流程已初步建立，但尚未徹底執(zhí)行，而且還需不斷完善。
風(fēng)控部根據(jù)公司實(shí)際情況相繼制定了各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則，但執(zhí)行力度不夠，使很多制度、流程成為擺設(shè)。深入分析后，原因一方面在于業(yè)務(wù)人員在思想上不夠重視，缺乏嚴(yán)格按照工作流程、細(xì)化工作意識，甚至對公司的各項(xiàng)制度、流程及細(xì)則尚不完全熟悉；另一方面是制度本身的缺陷，有些條款的設(shè)臵與業(yè)務(wù)實(shí)踐脫節(jié)，需要在以后的業(yè)務(wù)開展中不斷修訂完善。同時(shí)，風(fēng)控部還未通過有效的方式，將業(yè)務(wù)流程，風(fēng)險(xiǎn)意識，責(zé)任理念灌輸?shù)矫课粯I(yè)務(wù)人員的心里。
三、未及時(shí)督促業(yè)務(wù)部門開展保后檢查事中監(jiān)管。
今年以來，隨著在保業(yè)務(wù)的增加，以及第三季度在保項(xiàng)目集中到期的影響，個(gè)別客戶常規(guī)保后管理事中監(jiān)管未按期進(jìn)行，業(yè)務(wù)部也因過于重視新戶的保前調(diào)查，而在思想上忽視了最為重要保后回訪，而將事中監(jiān)管的全部重心轉(zhuǎn)移到風(fēng)控部，造成了風(fēng)控部不督促，工作不推進(jìn)的局面。具體主要原因還是我們風(fēng)控部未做到盡職盡責(zé)。
20xx年已成為過去，通過總結(jié)工作中的得與失，對與錯(cuò)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，解決問題有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才是今后工作的重點(diǎn)。20xx年在做好日常工作的基礎(chǔ)上進(jìn)行細(xì)化，從以下幾點(diǎn)入手，做到有效地防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
?。ㄒ唬﹥?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)從決策因素、操作因素和道德因素上分析和防范。決策出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：偏聽偏信，行政干預(yù)、獨(dú)斷專行。防范出現(xiàn)決策風(fēng)險(xiǎn)就是建立和堅(jiān)持三個(gè)機(jī)制“監(jiān)管機(jī)制、民主決策機(jī)制、責(zé)任追究機(jī)制。
操作出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：粗心大意、業(yè)務(wù)不熟、無序辦事。防范出現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的三招：建立相對獨(dú)立，相對制衡的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，堅(jiān)持按程序辦事，實(shí)行責(zé)任追究制。
道德因素風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)可能：胸?zé)o大志、貪圖小利、對公司有怨氣。防范的三招：加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)、踐行雙向互動理論（實(shí)現(xiàn)公司滿足員工、員工自我完善、員工滿足公司發(fā)展需要的良性互動）、實(shí)行責(zé)任追究制。
（二）外部風(fēng)險(xiǎn)從企業(yè)財(cái)務(wù)因素、非財(cái)務(wù)因素和反擔(dān)保因素下功夫。
防范財(cái)務(wù)因素的關(guān)鍵從查清和還原企業(yè)真實(shí)情況，從經(jīng)營中的“三個(gè)三”入手，三總：總資產(chǎn)、總負(fù)債、總收入；三金：主要指經(jīng)營成本而非資本金，現(xiàn)金（經(jīng)營活動中產(chǎn)生現(xiàn)金流）、稅金；三表：水表、電表、工資表。
非財(cái)務(wù)因素比財(cái)務(wù)因素更多，更為復(fù)雜，更無法捉摸，更容易誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)控和業(yè)務(wù)人員要花費(fèi)更多的時(shí)間去分析，應(yīng)該放在“一違”違約成本；“三品”產(chǎn)品、人品、技術(shù)品；“三場”現(xiàn)場、市場、官場（政策的態(tài)度和政策）；“四問”（生產(chǎn)人員、倉庫管理員、銷售人員、管理人員），“五訪”生產(chǎn)車間、原料及成品庫、辦公室、食堂、宿舍、以及上、下游客戶等。只有做好這些工作，才能將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降至最低，才能做到調(diào)查盡職盡責(zé)。
反擔(dān)保因素主要從“三可”（可信、可行、可覆蓋）的角度進(jìn)行權(quán)衡?？尚攀谴_定合法、合理、合情有取信證明；可行是易評估、易變現(xiàn)，能真正觸動債務(wù)人的利益，違約成本足夠大，可操作；可覆蓋指物的清算值大于擔(dān)保債權(quán)。