《融資計(jì)劃書怎么寫》屬于計(jì)劃書中比較優(yōu)秀的內(nèi)容，歡迎參考。
1、融資計(jì)劃書怎么寫
融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程，那么如何寫融資計(jì)劃書？大家不妨來看看小編推送的寫融資計(jì)劃書，希望給大家?guī)韼椭?/p>
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績(jī)
對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地、項(xiàng)目、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說需要定性分析本地區(qū)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。 ? 2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的來評(píng)價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。 ? 其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過
融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的.期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。) ? 對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。 ? 風(fēng)險(xiǎn)化解方案
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
A、股權(quán)方式融資的退出 ? 項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制; ? 項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
2、融資項(xiàng)目計(jì)劃書怎么寫
時(shí)光飛逝，時(shí)間在慢慢推演，我們的工作又進(jìn)入新的階段，為了在工作中有更好的成長(zhǎng)，此時(shí)此刻需要為接下來的工作做一個(gè)詳細(xì)的計(jì)劃了。好的計(jì)劃是什么樣的呢？以下是小編精心整理的融資項(xiàng)目計(jì)劃書怎么寫，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績(jī)
對(duì)于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來歷
項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的.上家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項(xiàng)目的分析來代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書
A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的專款專用。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
3、創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫
編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括：
一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì)決議。
二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目?jī)r(jià)值，項(xiàng)目可行性。
三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭(zhēng)定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。
六、融資方案的設(shè)計(jì)：
1。融資方式
2。融資期限和價(jià)格
3。風(fēng)險(xiǎn)分析
4。退出機(jī)制
七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。
融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配和退出方式。
特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營(yíng)資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長(zhǎng)期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。
其次，預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤(rùn)。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營(yíng)業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤(rùn)、稅后利潤(rùn)、凈利潤(rùn)。
最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤(rùn)表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤(rùn)情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計(jì)劃書的五個(gè)步驟：
1。融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。
2。融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資。如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持。
3。融資的分配。所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ茫驯ＷC項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。
4。融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。
5。融資利潤(rùn)的分配。
4、公司的融資計(jì)劃書怎么寫
目錄
第一節(jié)XXX公司基本情況及未來一年發(fā)展戰(zhàn)略
一、 公司基本情況
二、 XXX公司向PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴(kuò)大公司在海外市場(chǎng)的收購能力
三、 具體募資計(jì)劃
第二節(jié)XX產(chǎn)品及市場(chǎng)分析
一、公司產(chǎn)品、特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)
二、行業(yè)和市場(chǎng)
三、公司的獨(dú)特性和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力
四、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)及劣勢(shì)
第三節(jié)融資需求和財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
一、 公司目前的財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)
二、 融資需求
三、 財(cái)務(wù)分析匯總表
四、 財(cái)務(wù)分析
第四節(jié)公司運(yùn)營(yíng)和管理
一、 公司發(fā)展戰(zhàn)略
二、 公司的組織結(jié)構(gòu)和管理模式
三、 人力資源規(guī)劃
四、 軟件開發(fā)管理
五、 市場(chǎng)策略
六、 外部支持
七、 資本運(yùn)營(yíng)
第五節(jié)投資方的介入和退出
一、 投資建議
二、 投資方在公司經(jīng)營(yíng)管理中的地位和作用
三、 資本退出
第六節(jié)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
一、 風(fēng)險(xiǎn)
二、 對(duì)策
第一節(jié)公司基本情況及未來發(fā)展規(guī)劃
一、 公司基本情況
1、公司的成立與目標(biāo)
XXX公司是一家注重于高檔次酒類銷售的專業(yè)品牌營(yíng)銷公司，是一家致力于現(xiàn)代時(shí)尚消費(fèi)、健康生活，提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品、領(lǐng)先同類產(chǎn)品消費(fèi)理念、周到服務(wù)的企業(yè)。在其法國(guó)總的依托下，由北京國(guó)際紫禁XX產(chǎn)品莊園在中國(guó)大陸全權(quán)代理銷售法國(guó)金裝·人頭馬干紅、幹白、冰紅、冰白葡萄酒。領(lǐng)先開拓中國(guó)大陸葡萄酒市場(chǎng)，旗下產(chǎn)品法國(guó)金裝·人頭馬干紅、干白葡萄酒，選用法國(guó)葡萄產(chǎn)品上等的葡萄和採(cǎi)用法國(guó)先進(jìn)的釀造設(shè)備及傳統(tǒng)的釀造工藝低溫發(fā)酵並用橡木桶藏釀而成。酒味醇厚，混合成熟果子、橡木的醇香味道，色澤寶石石紅色，獨(dú)特的酒瓶設(shè)計(jì)，集現(xiàn)代品味典雅于一身。
法定代表人：XXXXX
成立時(shí)間：2016年x月
經(jīng)營(yíng)宗旨：顧客的高滿意度、股東的高回報(bào)率、員工的廣闊發(fā)展空間
未來一年目標(biāo)：XXX公司向XX產(chǎn)品PE公司廣泛募資，資金額度擬不少于三千萬，以擴(kuò)大公司在海外XX產(chǎn)品市場(chǎng)的收購能力。公司的技術(shù)、市場(chǎng)發(fā)展過程。
目前，公司已成功拉取拉美酒莊的獨(dú)家代售權(quán)，并投入資金1000萬用于酒莊建設(shè)。公司將立足XX產(chǎn)品市場(chǎng)品牌開發(fā)，積極開拓全國(guó)市場(chǎng)。
2、 公司的'股本結(jié)構(gòu)
3、 公司股東基本情況
****
5、公司創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫
融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識(shí)了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計(jì)劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計(jì)劃書就顯得很重要。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫呢？下面小編收集整理了創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書方法介紹及范文，供大家參考。
篇一：創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫
編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括：
一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì)決議。
二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目?jī)r(jià)值，項(xiàng)目可行性。
三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭(zhēng)定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。
六、融資方案的設(shè)計(jì)：
1.融資方式
2.融資期限和價(jià)格
3.風(fēng)險(xiǎn)分析
4.退出機(jī)制
七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。
融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配和退出方式。
特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營(yíng)資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長(zhǎng)期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。
其次，預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤(rùn)。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營(yíng)業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤(rùn)、稅后利潤(rùn)、凈利潤(rùn)。
最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤(rùn)表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤(rùn)情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計(jì)劃書的五個(gè)步驟:
1.融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。
2.融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低,融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資.如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符,可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持。
3.融資的分配。所融資金應(yīng)該專款專用,已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。
4.融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。
5.融資利潤(rùn)的分配。
篇二：創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書模板
一、項(xiàng)目企業(yè)摘要
創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書摘要，是全部計(jì)劃書的核心之所在。
*其它需要著重說明的情況或數(shù)據(jù)（可以與下文重復(fù)，本概要將作為項(xiàng)目摘要由投資人瀏覽）
二、業(yè)務(wù)描述
*企業(yè)的宗旨（200字左右）
*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)
*項(xiàng)目技術(shù)獨(dú)特性（請(qǐng)與同類技術(shù)比較說明）
介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：
1、研究資金投入
2、研發(fā)人員情況
3、研發(fā)設(shè)備
4、研發(fā)產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)
三、產(chǎn)品與服務(wù)
*創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意作一介紹。主要有下列內(nèi)容：
1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途；*介紹企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)及對(duì)客戶的價(jià)值
2、產(chǎn)品的開發(fā)過程，*同樣的產(chǎn)品是否還沒有在市場(chǎng)上出現(xiàn)？為什么？
3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本，*利潤(rùn)的來源及持續(xù)營(yíng)利的商業(yè)模式
*生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。主要包括以下內(nèi)容：
1、新產(chǎn)品的`生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃：生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購、供應(yīng)商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。
2、公司的生產(chǎn)技術(shù)能力
3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
4、將要購置的生產(chǎn)設(shè)備
5、生產(chǎn)工藝流程
6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程
四、市場(chǎng)營(yíng)銷
*介紹企業(yè)所針對(duì)的市場(chǎng)、營(yíng)銷戰(zhàn)略、競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與不足、主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)所擁有的核心技術(shù)、擬投資的核心產(chǎn)品的總需求等，
*目標(biāo)市場(chǎng)，應(yīng)解決以下問題：
1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么？
2、你的目標(biāo)顧客群是什么？
3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)是多少？
4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大？
5、你的營(yíng)銷策略是什么？
*行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：
1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入是多少？發(fā)展趨勢(shì)怎樣？
4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何？
5、政府是如何影響該行業(yè)的？
6、是什么因素決定它的發(fā)展？
7、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？
8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？
*競(jìng)爭(zhēng)分析，要回答如下問題：
1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手？
2、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？
3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？
4、你的核心技術(shù)（包括專利技術(shù)擁有情況，相關(guān)技術(shù)使用情況）和產(chǎn)品研發(fā)的進(jìn)展情況和現(xiàn)實(shí)物質(zhì)基礎(chǔ)是什么？
5、你的策略是什么？
6、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在？
7、你能否承受、競(jìng)爭(zhēng)所帶來的壓力？
8、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)？
*市場(chǎng)營(yíng)銷，你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說明以下問題：
1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍
2、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)
3、廣告策略和促銷策略
4、價(jià)格策略
5、市場(chǎng)滲透與開拓計(jì)劃
6、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策
五、管理團(tuán)隊(duì)
*全面介紹公司管理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括：
1、公司的管理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、關(guān)鍵的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來
2、要展示你公司管理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神
*列出企業(yè)的關(guān)鍵人物（含創(chuàng)建者、董事、經(jīng)理和主要雇員等）
*企業(yè)共有多少全職員工（填數(shù)字）
*企業(yè)共有多少兼職員工（填數(shù)字）
*尚未有合適人選的關(guān)鍵職位？
*管理團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)與不足之處？
*人才戰(zhàn)略與激勵(lì)制度？
*外部支持：公司聘請(qǐng)的法律顧問、投資顧問、投發(fā)顧問、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)名稱。
六、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
*財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：
1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展預(yù)測(cè)，主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書
2、投資計(jì)劃：
（1）預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額
?。?）風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排
?。?）獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件
（4）投資收益和再投資的安排
?。?）風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排
?。?）投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制
?。?）投資者介入公司經(jīng)營(yíng)管理的程度
3、融資需求
創(chuàng)業(yè)所需要的資金額，團(tuán)隊(duì)出資情況，資金需求計(jì)劃，為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（詳細(xì)說明資金用途，并列表說明）
融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來源，如銀行貸段等。
*完成研發(fā)所需投入？
*達(dá)到盈虧平衡所需投入？
*達(dá)到盈虧平衡的時(shí)間？
項(xiàng)目實(shí)施的計(jì)劃進(jìn)度及相應(yīng)的資金配置、進(jìn)度表。（略）
七、資本結(jié)構(gòu)
*請(qǐng)說明你們希望尋求什么樣的投資者？（包括投資者對(duì)行業(yè)的了解，資金上、管理上的支持程度等）
八、投資者退出方式
*股票上市：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，對(duì)公司上市的可能性做出分析，對(duì)上市的前提條件做出說明
*股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
*股權(quán)回購：依照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
*利潤(rùn)分紅：投資商可以通過公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
九、風(fēng)險(xiǎn)分析
*企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
詳細(xì)說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段，包括技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)
十、其它說明
*您認(rèn)為企業(yè)成功的關(guān)鍵因素是什么？
*請(qǐng)說明為什么投資人應(yīng)該投貴企業(yè)而不是別的企業(yè)？
*關(guān)于項(xiàng)目承擔(dān)團(tuán)隊(duì)的主要負(fù)責(zé)人或公司總經(jīng)理詳細(xì)的個(gè)人簡(jiǎn)歷及證明人。
*媒介關(guān)于產(chǎn)品的報(bào)道；公司產(chǎn)品的樣品、圖片及說明；有關(guān)公司及產(chǎn)品的其它資料。
*創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容真實(shí)性承諾。
6、融資計(jì)劃書怎么寫
如何寫融資計(jì)劃書?有什么具體要求?格式是怎樣的?下面是小編幫大家整理的融資計(jì)劃書模板怎么寫，希望大家喜歡。
融資計(jì)劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部?jī)?nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場(chǎng)分析、融資需求、運(yùn)作計(jì)劃、競(jìng)爭(zhēng)分析、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)分析等內(nèi)容。
融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書.
撰寫步驟
對(duì)它的撰寫，大體分為五個(gè)大步驟：
第一，融資項(xiàng)目的論證;主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。
第二，融資途徑的選擇;你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資;如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持。
第三，融資的分配;所融資金應(yīng)該?？顚Ｓ?，已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。
第四，融資的歸還;項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。
第五，融資利潤(rùn)的分配。
如果，第一步已經(jīng)完成，那么就可以開始第二步的實(shí)施。
融資方式
第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理。到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。這種方式多為國(guó)外基金所采用。缺點(diǎn)是操作周期較長(zhǎng)，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國(guó)外基金比較多，所以以這種方式投資的話國(guó)內(nèi)公司的'性質(zhì)就要改為中外合資。
第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項(xiàng)目方的公司帳戶上，然后當(dāng)即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對(duì)投資方大大的有利，因?yàn)樗麑?shí)際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現(xiàn)80%。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80%到90%的銀行承兌出來。就是開出100%的銀行承兌出來，那公司帳戶上的資金銀行允許你用多少，這就要看公司的級(jí)別和跟銀行的關(guān)系了。另外承兌的最大的一個(gè)缺點(diǎn)就是根據(jù)國(guó)家的規(guī)定，銀行承兌最多只能開12個(gè)月的?，F(xiàn)在大部分地方都只能開6個(gè)月的。也就是每6個(gè)月或1年你就必須續(xù)簽一次。用款時(shí)間長(zhǎng)的話很麻煩。
第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)賬戶，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個(gè)金額給項(xiàng)目方小于等于同等金額的貸款。注：這里的承諾不是對(duì)銀行進(jìn)行質(zhì)押。是不同意拿這筆錢進(jìn)行質(zhì)押的。同意質(zhì)押的是另一種融資方式叫做大額質(zhì)押存款。當(dāng)然，那種融資方式也有其違反銀行規(guī)定的地方。就是需要銀行簽一個(gè)保證到期前30天收款平倉的承諾書。實(shí)際上他拿到這個(gè)東西之后可以拿到其他地方的銀行進(jìn)行再貸款的。
第五種融資的方式(第四種是大額質(zhì)押存款)是銀行信用證。國(guó)家有政策對(duì)于全球性的商業(yè)銀行如花旗等開出的同意給企業(yè)融資的銀行信用證視同于企業(yè)帳戶上已經(jīng)有了同等金額的存款。過去很多企業(yè)用這個(gè)銀行信用證進(jìn)行圈錢。所以現(xiàn)在國(guó)家的政策進(jìn)行了稍許的變動(dòng)，國(guó)內(nèi)的企業(yè)現(xiàn)在很難再用這種辦法進(jìn)行融資了。只有國(guó)外獨(dú)資和中外合資的企業(yè)才可以。所以國(guó)內(nèi)企業(yè)想要用這種方法進(jìn)行融資的話首先必須改變企業(yè)的性質(zhì)。
第六種融資的方式是委托貸款。所謂委托貸款就是投資方在銀行為項(xiàng)目方設(shè)立一個(gè)專款賬戶，然后把錢打到專款賬戶里面，委托銀行放款給項(xiàng)目方。這個(gè)是比較好操作的一種融資形式。通常對(duì)項(xiàng)目的審查不是很嚴(yán)格，要求銀行作出向項(xiàng)目方負(fù)責(zé)每年代收利息和追還本金的承諾書。當(dāng)然，不還本的只需要承諾每年代收利息。
第七種融資方式是直通款。所謂直通款就是直接投資。這個(gè)對(duì)項(xiàng)目的審查很嚴(yán)格往往要求固定資產(chǎn)的抵押或銀行擔(dān)保。利息也相對(duì)較高。多為短期。個(gè)人所接觸的最低的是年息18。
第八種融資方式就是對(duì)沖資金。現(xiàn)在市面上有一種不還本不付息的委托貸款就是典型的對(duì)沖資金。
第九種融資方式是貸款擔(dān)保?，F(xiàn)在市面上多投資擔(dān)保公司，只需要付高出銀行利息就可以拿到急需的資金。
融資途徑
分為兩大類，債務(wù)融資和股權(quán)融資。
債務(wù)融資是傳統(tǒng)的融資途徑，主要就是借貸，包含銀行貸款、民間借貸、發(fā)行企業(yè)債券、典當(dāng)、拆借、融資租賃等途徑，此類融資需要還本付息。
股權(quán)融資，主要指上市、增資擴(kuò)股、員工持股、私募股權(quán)等方式，不需要還本付息，只需要在企業(yè)盈利的情況下分紅即可
但需部分讓渡企業(yè)的管理權(quán)。
上市融資的優(yōu)點(diǎn)是：
?、潘I資金具有永久性，無到期日，沒有還本壓力;
?、埔淮位I資金額大;
?、怯每钕拗葡鄬?duì)較松;
⑷提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好聲譽(yù);
?、捎欣趲椭髽I(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。特別對(duì)于潛力巨大，但風(fēng)險(xiǎn)也很大的科技型企業(yè)，通過在創(chuàng)業(yè)板發(fā)行股票融資，是加快企業(yè)發(fā)展的一條有效途徑。
范文
第一章 公司介紹
一、公司的宗旨
二、公司簡(jiǎn)介資料
三、各部門職能和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)
四、公司管理
1、 董事會(huì)
2、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)
3、外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一、技術(shù)描述及技術(shù)持有
二、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品狀況
1、 主要產(chǎn)品目錄
2、 液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品特性
3、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介
4、 研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表
5、 知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略
6、 無形資產(chǎn)
三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品生產(chǎn)
1、資源及原材料供應(yīng)
2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3、擴(kuò)建設(shè)施、要求及成本，擴(kuò)建后生產(chǎn)能力
4、原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6、包裝與儲(chǔ)運(yùn)
第三章 液化石油氣升壓設(shè)備市場(chǎng)分析
一、市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分
二、目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定
三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響液化石油氣升壓設(shè)備市場(chǎng)的主要因素分析。
四、目前公司液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品市場(chǎng)狀況，液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品所處市場(chǎng)發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長(zhǎng)/成熟/飽和)液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品排名及品牌狀況
五、市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì)
六、行業(yè)政策
第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析
一、有無行業(yè)壟斷
二.從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額
三、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況：公司實(shí)力、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品情況
四、潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況和液化石油氣升壓設(shè)備市場(chǎng)變化分析
五、公司液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)
第五章 市場(chǎng)營(yíng)銷
一、概述液化石油氣升壓設(shè)備營(yíng)銷計(jì)劃
二.液化石油氣升壓設(shè)備銷售政策的制定
三、液化石油氣升壓設(shè)備銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五、液化石油氣升壓設(shè)備銷售隊(duì)伍情況及銷售福利分配政策
六、促銷和市場(chǎng)滲透
1、 主要促銷方式
2、廣告/公關(guān)策略、媒體評(píng)估
七、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品價(jià)格方案
1、液化石油氣升壓設(shè)備定價(jià)依據(jù)和價(jià)格結(jié)構(gòu)
2、 影響液化石油氣升壓設(shè)備價(jià)格變化的因素和對(duì)策
八、液化石油氣升壓設(shè)備銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計(jì)算。
九、液化石油氣升壓設(shè)備市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一、資金需求說明(用量/期限)
二、資金使用計(jì)劃及進(jìn)度
三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)、對(duì)應(yīng)價(jià)格等)
四、資本結(jié)構(gòu)
五、回報(bào)/償還計(jì)劃
六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七、投資抵押
八、投資擔(dān)保
九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十、股權(quán)成本
十一、投資者介入公司管理之程度說明
十二、報(bào)告
十三、雜費(fèi)支付
第七章 投資報(bào)酬與退出
一、股票上市
二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三、股權(quán)回購
四、股利
第八章 風(fēng)險(xiǎn)分析
一、資源風(fēng)險(xiǎn)
二、液化石油氣升壓設(shè)備市場(chǎng)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
三、液化石油氣升壓設(shè)備研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
四、液化石油氣升壓設(shè)備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險(xiǎn)
五、液化石油氣升壓設(shè)備成本控制風(fēng)險(xiǎn)
六、競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)
七、政策風(fēng)險(xiǎn)
八、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
九、管理風(fēng)險(xiǎn)
十、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
第九章 管理
一、公司組織結(jié)構(gòu)
二、管理制度及勞動(dòng)合同
三、人事計(jì)劃
四、薪資、福利方案
五、股權(quán)分配和認(rèn)股計(jì)劃
7、創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃書怎么寫
融資計(jì)劃書，其實(shí)是一份說服投資者的證明書。投資者通過創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書認(rèn)識(shí)了創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，除了創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書外，投資者往往需要融資者出具融資計(jì)劃書，說明資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配、退出方式等等。在融資過程中，融資計(jì)劃書就顯得很重要。
編制融資計(jì)劃書的內(nèi)容包括：
一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì)決議。
二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來歷，項(xiàng)目?jī)r(jià)值，項(xiàng)目可行性。
三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭(zhēng)定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。
六、融資方案的設(shè)計(jì)：
1。融資方式
2。融資期限和價(jià)格
3。風(fēng)險(xiǎn)分析
4。退出機(jī)制
七、摘要，即計(jì)劃書摘要，寫在計(jì)劃書前面。
融資計(jì)劃書的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配和退出方式。
特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營(yíng)資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長(zhǎng)期利益和短期利益。
首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。
其次，預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤(rùn)。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來說，預(yù)估營(yíng)業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來了，就可以估算出稅前利潤(rùn)、稅后利潤(rùn)、凈利潤(rùn)。
最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤(rùn)表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤(rùn)情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂觀和最悲觀的情況。
撰寫融資計(jì)劃書的五個(gè)步驟：
1。融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。
2。融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。
比如說發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資。如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請(qǐng)求政府財(cái)政支持。
3。融資的分配。所融資金應(yīng)該專款專用，已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。
4。融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開始回收本金，就應(yīng)該開始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。
5。融資利潤(rùn)的分配。